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每年选对飙股就能赚钱?专家曝更优的投资方法 - 财经 - 中时新闻网

人气: 发表时间:2022-05-01

很多人以为投资要赚钱,每年选对飙股就好了?未必,统计美国9大类资产表现,每年都挑选最强的资产来投资,年报酬率却比分散投资逊色。

统计过去二十年数据显示,从美国九大类资产挑选每年最强的资产来投资,年报酬率为7%,却比分散投资于九大类资产近8%的年报酬率,还要来得低,显示不是每年投资最强的资产,就比较赚钱。富兰克林投顾副总经理罗尤美指出,多元分散的投资组合绩效不亚于年年选择强势资产投资,反而是最简单的投资方法。

资料来源:富兰克林坦伯顿基金集团,晨星,美元计价。

由于2020年投资市场属于K型走势,科技股一枝独秀,涨势凌厉,以美股来看,那斯达克指数去年涨幅高达45%,道琼指数涨幅仅10%,不过,今年此现象已有所反转,今年以来随著疫苗开始施打,重启经济概念股开始有所表现,包括航空、娱乐、观光类股反弹,变成道琼指数报酬率优于那斯达克指数,显示价值型股票重获市场青睐。

罗尤美表示,殖利率上涨、通膨升温与否等议题牵动股市后续发展,市场也因而进入大幅震荡格局,类股轮动快速,股价波动变大,股市开始转为W型走势,建议投资人要采取E策略,确实做好进可攻、退可守的准备!

何谓E策略?罗尤美解释,就是一次布局三档基金,其中有两档是股票型基金:可以掌握两大轮动题材:科技成长股及价值补涨股,其中,价值潜力股不见得都是投资人熟悉的股票,不妨挑选表现优异的基金来投资,可以节省投资人研究分析股票的时间,有些基金经理人团队上百人、又帮投资人分散买超过百档股票,可以分散单一股票的波动风险;不熟悉个股操作的投资人,亦可借此学习经理人的选股。

以美股为例,许多价值选股的美国潜力基金,表现超越大盘指数,甚至涨幅翻一倍,基金前十大持股也有不少是一年涨5-6倍的股票。罗尤美建议,许多投资人自己操作台股、科技股,若想要进一步布局海外市场、传产基础建设等题材股票,不妨用海外基金来分享美国疫苗普及、经济重启、基础建设、气候变迁等题材的商机。

第三档是月配息基金,可以降低波动风险,罗尤美指出,由于景气逐渐复苏转好,利率终究会走高,想要领配息的投资人,可以选择股债都有的平衡型基金,同时可以领股息及债息。

由于目前市场震荡加剧,罗尤美认为,怕市场震荡的人不宜马上退场观望,而是要“系上安全带”,因为投资就像开车一样,路上飙股很多,一次买三档基金,做好资产配置,就像系上安全带,能在投资路上更安心。

(中时新闻网)